ぷらす☆あるふぁ

ノーリスクで年利50％超?!

2008.02.26 Tuesday 14:45

外為どっと込むの新規入会キャンペーン１万FXポイントキャッシュバック（2008.3.31まで）を利用したFX（外貨拠出金取引）です。キャッシュバックの6千円のリスクの範囲内で取引をすることにより、相場が1年後に同じでも条件により5万円の投資で2.7万円の金利収入が得られるという内容です（具体的なやり方）。

FXは簡単に言うと5万円を預ければ1000円の手数料で1万ドルの売買取引ができる制度です。1万ドルを運用しているのでドル円の為替相場で1円上下すれば1万円の損益が発生します。FXではこの為替差損に加えて、高金利の通貨（円以外）を買う場合、金利差であるスワップ収入があります。2008年2月時点なら1万ドルにつき75円/日のスワップがもらえるので、単純に1万ドル持っているだけで1年に2.7万円利子がもらえます。要は、為替レートが1年後も同じとすれば5万円で1万ドル運用した場合、1年で2.7万円、つまり54％の利子がつくわけです。ただし、ある程度為替レートが予想と逆に動いて損失が膨らんだら自然に決済できるようにしておくのがポイントです。その際に、その決済を新規入会キャンペーンの6千円にすることにより、6千円以上の損失を防げる、つまりノーリスクで年利54％を得る可能性があるわけです。FXの基礎知識（外為どっとコムより）

ただ、正直このやり方は新規開始時の1回しか使えませんし、うまくいく可能性も非常に低いのでお勧めできません。その理由は、このやり方で設定したロスカットのポイントは購入レートからわずか0.5円であり、このくらいの為替変動はそれこそ日常茶飯事に起きているからです。

よくFXは外貨預金と比較されますが、外貨預金より自由度が高く裁量も多く、利用目的に応じて使いやすいと考えます。外貨預金に近いやり方でリスクが低く、かく高金利での運用が可能です。つまり低レバレッジでスワップ目的の保持することです。重要なのはレバレッジの掛け方とエントリーのタイミングです（お勧めローリスク運用法）。

◎エントリーのタイミング
現在ドル円はよい買い時だと思われます。下記の過去のレートをご覧になれば今の円高がここ10年で数回しかない水準なのがお分かり頂けると思います。
chart

◎レバレッジの掛け方
ドル円はこれまでの歴史的な最低レートが85円程度なので、効率的なレバレッジ運用方法としては30万円に対して１万ドルを買うのが適当と思われます。長期的に保管していれば、スワップだけで年2.7万円（年利9％）は確保できるでしょう。300万円で3万ドル買っても、3000万円で30万ドル買っても同じ理屈で年利9％で回せることになります。リスクとリターンからそう考えていますが、もっとローリスクローリターンで外貨預金と全く同じに運用しようと思うなら110万円に対して1万ドルを買えばよいですが、その場合の利回りは2.5％程度です。

◎リスクについて
外為どっとコムでは評価額が投資額の30％を下回ると、マージンコールと言ってポジションの強制決済となりますが、この場合21円安まで該当しないので歴史的データに基づけば現実的にはほぼないと思われます。ただし、中期的にはドル円のレートが100円に近づくことはあると予想されます。その場合は一時的に含み損が大きくなりますが長期的にあせらず見守ることが重要です。ここ10年で100円を切ったことは1度もないですが、万一100円を切った場合にはトレンドが大きく変わる可能性がありますので注意が必要です。

◎その他の通貨について
特にオーストラリアドルやポンドなどは利子がものすごく高いですが、変動が激しく、また今でもかなり円安なのでスワップ以上に変動による損が大きくなる可能性が高くお勧めできません。また、買いからでなく売りからもエントリーできるので、円高局面でも利益を得ることは理論上可能ですが、相場はプロでも読めませんし、売りから入るとスワップが日々マイナスになるのでこれも個人的にはお勧めしません。
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◎FXの取引会社
また、FXの会社としてもいろいろありますが最大手の外為どっとコムが安心かと思います。どれだけ手数料が安くてスプレッドもよく取引で数字上もうかっていても会社がつぶれたら意味がないので。資金管理も第三者機関に委託していて安心と聞いてます。総合口座の場合、スワップポイントだけを引き出すこともできますし、4月までに契約して1万単位以上取引すれば6千円分ポイントもらえます。これまで使ってきましたが、入出金もスムースですし、電話も24時間対応、登録の変更は証明書をFAXすれば良くて便利です。

◎その他
年間20万円以上儲かった場合には確定申告もお忘れなく。無職の配偶者がいらっしゃる方は配偶者が行えば、配偶者控除の範囲内まで非課税になります。また、FXの所得は雑所得になるので、FXのための経費は原則所得から控除できます。セミナーへの往復交通費とか雑誌代金、新聞料金、パソコン購入代金等。もちろん全額控除になるわけではないですので、最寄の税務署とご相談下さい。

以上より、個人的には数年寝かせる資金があるならFXは日本では何より有効な投資方法だと思ってます。ただし、あくまで投資ですので相場が予想と大きく外れた場合、予想外の損失をこうむることもあり得ます。投資は独自の責任とご判断で行って下さい。当方は一切責任を負えません。

ご質問等あればq@byonia.netまで。

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Comments

Stephanpat | 2024/11/10 05:33 AM: Superb stuff. Cheers.
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